Chatbots para fintech: Casos de uso

A casi dos años de la pandemia, y dadas las medidas restrictivas implementadas para evitar contagios, las personas han modificado sus hábitos de consumo, desde cosas tan simples como ordenar comida hasta otras más complejas como abrir una tarjeta de crédito. Gracias a las fintech, hoy las entidades financieras pueden eliminar los trámites presenciales, mejorando considerablemente el Customer Experience.

Pero ¿a qué se refiere el término fintech? 

En concreto, este concepto aluda a la inclusión de tecnología en el sector financiero con el objeto de ofrecer soluciones que permitan una mejor experiencia del cliente al interactuar con las entidades.

Esto se traduce en, por ejemplo, transacciones más rápidas y seguras, mayor facilidad en los pagos electrónicos, herramientas de inversión simples, etc. En definitiva, las fintech buscan hacer que los procesos ligados a la banca e instituciones financieras sean más amigables para los usuarios, lo cual incide directamente en la fidelidad y, por ende, en la rentabilidad del negocio.

En México existe un gran mercado para este ecosistema, especialmente desde la implementación de la Ley Fintech, que otorga un marco regulatorio para estas empresas, brindando mayor seguridad a sus operaciones cotidianas y sentando las bases para una mayor competitividad de este tipo de organizaciones en el país.

De hecho, se estima que, después de Brasil, México es el país con el mayor ecosistema fintech de la región, dando cuenta del desarrollo de este sector y de las posibilidades que se abren para las empresas financieras.

En línea con lo anterior, un estudio realizado por CEPAL señala que en 2019 más del 64% de los encuestados usaba alguna tecnología financiera, dato que demuestra el crecimiento exponencial que han tenido estas organizaciones durante los últimos años.  

Mensajería instantánea: el aliado perfecto para las fintech

Los canales de mensajería instantánea se han convertido en plataformas indispensables para la relación entre las empresas y sus clientes. De hecho, datos de la industria señalan que el 91% de las personas prefiere utilizarlos para contactarse con las marcas.

Sobre todo considerando que, actualmente, aplicaciones como WhatsApp permiten realizar pagos sin salir de la conversación, generando un Customer Journey sin fricciones y mucho más amigable.

Lo anterior da paso a las experiencias conversacionales, un concepto que se refiere al uso de canales de mensajería instantánea para orientar al cliente durante todo su recorrido de compra. Desde luego, la banca digital puede beneficiarse enormemente con la integración de estas plataformas.

Descubre las posibilidades de experiencias conversacionales para tu empresa 

Para diseñar estrategias conversacionales es importante que las empresas consideren los requerimientos y necesidades de los clientes, solo así lograrán posicionarse entre el público objetivo y hacerse cada día más competitivas.

Gracias a una plataforma de atención unificada no solo podrás gestionar diversos canales de mensajería de manera omnicanal, sino que lograrás centralizar la información para personalizar al máximo cada interacción.

Así, las empresas fintech pueden integrar las experiencias conversacionales para optimizar experiencias como las siguientes:

Realizar pagos

Hoy, la tecnología financiera permite a las entidades del sector mejorar sus procesos para brindar un mejor Customer Experience. Desde luego, los pagos son uno de los ítems en los que mejor se aprecia esta evolución tecnológica. 

Gracias a las experiencias conversacionales, hoy las empresas ligadas a la banca y servicios financieros pueden facilitar pagos a través de canales de mensajería, sentando las bases para una mejor relación entre las marcas y sus consumidores.

Examinar el estado de un pago

La transformación digital de los servicios financieros ha permitido que hoy los clientes puedan conocer el estado de un pago sin necesidad de ingresar a las plataformas del banco o descargar complejos informes. 

Gracias a los canales de mensajería, los clientes pueden acceder a esta información de manera más rápida y amigable, siempre con los estándares de seguridad que caracterizan al ecosistema fintech.

Obtener el estado de cuenta de los productos financieros

Para tener un mejor control de sus productos financieros el usuario puede solicitar el estado de cuenta a través de la aplicación de mensajería de su preferencia.

Contratar diferentes servicios o productos

Sin necesidad de dirigirse a las dependencias de la empresa ni de utilizar otras plataformas, el cliente puede contratar de manera online los servicios y productos que necesite solo utilizando un canal de mensajería como WhatsApp.

Recibir ofertas

Al utilizar una plataforma de atención unificada para gestionar las interacciones provenientes de diversos canales de mensajería, las empresas pueden centralizar la información de sus clientes, lo que les permite generar ofertas personalizadas, incrementando las posibilidades de conversión. 

Esto permite llegar a los clientes, por ejemplo, con productos financieros que se ajusten a sus necesidades, como un crédito hipotecario para esa persona que ya ha preguntado por opciones de financiamiento para la vivienda.

Establecer contacto online

Al presentarse una duda o inconveniente, el usuario puede contactar directamente a un especialista a través del canal de mensajería de su preferencia. Al gestionarlos a través de una plataforma de atención unificada puedes ofrecer conversaciones multiagente, lo que permite que un cliente sea atendido por un vendedor, ejecutivo de servicio al cliente o quién corresponda a su solicitud.

Activar las tarjetas

Gracias a la integración de canales de mensajería en servicios fintech las entidades financieras pueden simplificar procesos como la activación de tarjetas. Todo, a través de conversaciones cercanas y amigables, sin descuidar el resguardo de la información.

Recibir reportes de seguridad

Por ejemplo, mediante un mensaje instantáneo, las empresas ligadas a la banca digital pueden notificar a sus clientes sobre movimientos en sus cuentas, ingresos o potenciales fraudes. Todo, de manera cercana y amigable.

¿Quieres transformar tu empresa haciéndola más eficiente y competitiva? Las experiencias conversacionales son un elemento clave para lograrlo, y en Auronix queremos ayudarte a implementarlas.

La transformación digital de los servicios financieros es indispensable en un mercado cada vez más competitivo. Contáctanos y descubre cómo las fintech pueden potenciarse gracias a la integración de diversos canales de mensajería.